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国家开放大学(个人理财)

问答题

案例分析题刘先生和王女士夫妻二人都是工薪阶层，王先生月收入4000元，妻子月收入4500元，加上每年的奖金，两人年收入共12万元。目前有存款10万，家庭目前有自住房一套，价值50万元，有一个1岁的宝宝，日常生活开支每月需3000元，夫妻两人均有社保和医保。为了使资产能够快速增值，以满足2年后买车、为宝宝积累教育金和养老金的需要，刘先生投入8万元购买股票，但因为投资经验尚浅，亏损近40%；每月定投500元购买某股票型基金，目前盈利5%，正在考虑增加基金资产的配置；看到别人炒黄金赚钱，也投入2万元购买了金条，盈利10%，但不知何时卖出合适。

请根据上述信息分析刘先生家庭投资规划是否合理？
【参考答案】

李先生的投资规划不合理。
李先生家庭属于普通的工薪家庭，目前的银行存款不多，进行理财要选择收益性小，风险较小的理......

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