单项选择题 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）提交大额交易报告。

单项选择题 银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。（）

单项选择题 金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（）性。