多项选择题
商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（）
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 C.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 D.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
多项选择题 银行业金融机构（简称银行）应按照（）等要求开展理财业务事业部制改革，设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。
多项选择题 理财业务人员禁止行为：（）
多项选择题 根据客户职业特点选择最合适的电话拜访时间，一般周一至周五上午以（）为佳，下午以（）为佳。 （）
