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晋商银行龙城直属行柜面业务知识

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多项选择题

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事顶的通知》规定,个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,做如下处理()

A.银行应当引导存款人撤销
B.归并账户
C.采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全

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多项选择题 《晋商银行预留银行印鉴管理办法》规定,银行监管机关及上级行的检查人员调阅存款人印鉴卡时需提供的资料有()。

多项选择题 单位客户遗失或销户未交回的重要空白凭证,应要求单位客户向开户行提交正式公函,注明(),声明由此引起的一切损失由其自行负责。

多项选择题 《晋商银行十大操作禁令》规定,严禁员工()集资和民间借贷;严禁利用职务便利通过本人或关系人账户,与法人客户或与晋商银行有个人经营性授信业务的自然人客户,发生借贷、交易等资金往来活动。

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