单项选择题 下列关于VaR的描述，正确的是（）。

单项选择题 商业银行系统缺陷包括（）和系统维护不完善所产生的风险。

单项选择题 Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。