多项选择题
下列关于计算VaR值参数选择的说法，正确的有（）。
A．如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高 B．如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要 C．如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性 D．如果模型的使用者是经营者自身，资产组合变动频繁，则时间间隔应该长 E．如果模型的使用者是监管者，时间间隔应该短
单项选择题 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中流动性缺口率的定义为（）。
多项选择题 关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标，它的选择应遵循的原则有（）。
多项选择题 在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下是属于财务报表分析的有（）。
