洗钱是指犯罪分子通过（）将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。

A.汇出汇款未审核申请书
B.个人汇兑未认真审核汇款人的有效身份证明
C.信汇、票汇的签字不符合有权签字权限的规定
D.未及时将来证通知经办行客户

A.信息科技组织架构和制度建设不合理
B.信息资源安全性保障不力，容易遭受破坏
C.员工素质不符合岗位要求
D.业务系统稳定性不够

A.未及时将来证通知经办行和客户
B.客户未提交正本信用证即办理信用证项下交单
C.未按有关规定及国际惯例审核信用证项下出口单据
D.未按规定整理、保管档案，造成单据和委托书缺失