多项选择题
案件：某柜员是办理业务时发现，某操外地口音的青年男子持本网点某单位退休干部代发工资存折要求取款49000元。以下哪些说法是正确的？（）
A、柜员对取款人身份产生怀疑，翻看存折的交易流水。此行为违反为客户保密原则。
B、按有关规定，代理一次性存取款5万元（含）以上，应出示代理人及取款人身份证件。
C、柜员应坚持“了解你的客户”和大额现金规定的原则，对客户日常的资金交易情况了解和熟悉。
D、柜员发现客户交易可疑时应立即报告营业部主任.
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多项选择题
营业结束后柜员发现当天短款人民币1万元，请问以下哪些是正确的做法？（）
A、柜员应及时向主管反映情况
B、柜员未经报告主管，自行联系客户
C、重新换人清点该柜员的库存现金
D、确认账实不符后分别核打现金借、贷方传票与现金库存报表核对
E、转账业务传票与试算平衡表核对
F、查阅当天录像 -
多项选择题
1月10日日终，某支行A柜员整理现金库箱时，发现有一捆佰元券的现金中多封了一把，即一捆现金内有11万元。经查看录像，发现前日柜员在办理一笔存款业务时，客户交进一捆佰元券现金，柜员未核实、未卡大数，直接将清点完的现金扎好放置一边，存入客户账10万。A柜员捆钞时，未卡把。造成1月9日现金虚平。该案例哪些环节存在问题？（）
A、柜员收款违反“四先四后”原则，没有做到先卡大数后点细数，导致错款不能在第一时间发现。
B、柜员在柜台收取现金和清点完现金将金额输入业务系统前，未做到问数唱数，未向客户核实存款金额。
C、捆扎现金时柜员未卡把核对。
D、换人复点流于形式。 -
多项选择题
客户经理张某个人名下有一张贵宾卡，为方便营销业务，利用该行“客户持贵宾卡办理业务时免收手续费”的规定，多次利用其名下的贵宾卡为客户办理大额资金转账业务，为客户节省手续费支出。每次办理时客户先将资金转到张某的贵宾卡名下，再由张某在柜台帮其将资金划转到客户指定的他行银行账户。请指出该案例中操作不当的地方及存在的风险点。（）
A、客户经理张某作为前台营销人员，违反规定参与客户的具体业务办理。
B、客户经理的做法属于出借银行账户，违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定。
C、柜台经办人员因同事办理业务，未按规定对办理大额资金转账业务的申请人身份证件进行审核及联网核查，对张某代客户办理此类业务没有产生任何怀疑，未引起足够重视。
D、客户经理为客户着想为客户节省手续费，做法较为妥当。
