多项选择题
虚假零售贷款主要是指不单纯以真实购买住房等商品为目的，通过虚假的借款主体或虚构标的物买卖交易或通过虚假抵押以及虚抬抵押物价值向银行提出贷款申请，套取银行信贷资金的行为。以下行为属于虚假按揭的是：（）。
A.内部关系人（公司内部员工或员工亲属）贷款。
B.外部关系人（子公司、母公司、建筑单位或业务往来企业等的员工或员工亲属）贷款。
C.开发商借用或恶意使用他人身份资料申请按揭贷款。
D.抬高楼价蓄意制造“零首付”或者恶意重复售楼。
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多项选择题
对于客观因素可能造成的借款人违约风险，可以采取的措施有（）。
A.合理设计信贷流程，通过电话核查、现场尽职、贷后检查等多种手段规避欺诈风险。
B.加强对客户的审查，规范收入证明及对第一还款来源的测算。
C.建立客户分级制度，一般类客户每次贷款必须按要求提供详尽的个人信息和贷款资料，并按相关要求进行标准化审批。
D.及早介入诉讼流程，充分运用法律手段，防范资产转移的同时对借款人施加压力。 -
多项选择题
储蓄存款办理跨系统异地托收的种类包括（）储蓄存款。
A.本外币活期储蓄存款
B.定期储蓄存款
C.定活两便
D.无记名式的储蓄存款 -
多项选择题
办理实时汇划时，复核员选择复核交易码，输入业务编号或经办柜员号调出汇款交易信息，根据汇款申请书内容，对（）进行二次录入，对其它栏位进行浏览复核。
A.收款人帐号
B.汇出货币
C.汇款金额或支出金额
D.身份证号码
