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多项选择题

以下关于单位存款账户的对账要求,正确的是()。

    A.对于普通账户、低风险账户和高度关注账户,可采取电子对账或纸质对账
    B.对于高风险账户,除采取电子对账外,还必须采取纸质对账方式,核对发生额和余额,并收取余额对账回执
    C.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对有关账户的发生额和余额进行全面对账
    D.余额对账单原则上应在派发当月收回,最迟不得超过对账考核月的21日,对账人员应在收回后5个工作日内完成对账回执的审核

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  • 多项选择题
    符合以下条件的单位账户,不用对账()。

    A.借款人破产、死亡、服刑等原因确实无法取得联系的贷款客户对应的存款账户
    B.客户的营业执照已被注销,且由网点进行“只付不收”控制的账户
    C.单位存款久悬账户(不动户)

  • 多项选择题
    满足下列情况之一的单位账户,纳入高风险账户管理,并按月对账。()

    A.连续两个对账周期未对账或对账结果不相符的账户
    B.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户
    C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    E.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

  • 多项选择题
    以下关于对账模式的表述,正确的是()。

    A.电子对账采用系统自动派发、自动登记结果
    B.电子对账由客户自行登录电子对账平台对账
    C.纸质对账采用集中派发、打印、收回并由后台集中核对处理
    D.纸质对账模式中开户机构只负责对不配合对账、对账结果不符及无法核对的后续处理工作

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