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多项选择题
洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有（）
A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用
B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方
C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费 -
多项选择题
以下关于金融机构依法享有的监督举报权说法正确的有（）
A.被检查单位可以对中国人民银行的执法检查行为进行监督
B.被查单位发现检查组及其检查人员利用职权谋取私利，可依法举报和反映。
C.被查单位发现检查组及其检查人员提出与反洗钱工作无关的要求，可依法举报和反映
D.被查单位发现检查组及其检查人员泄露检查中知悉的被检查单位的商业秘密，可依法举报和反映 -
多项选择题
个人寿险业和在缴纳保费环节中的洗钱风险主要有哪几个方面（）
A.投保人要求用大额现金缴纳保费
B.投保人将保费交付给保险中介公司，由中介公司的账户转账到保险公司账户的，保险公司难以或者无法获得客户资金来源信息和账户信息
C.投保人购买银保产品，将保费交付给银行
D.由第三人代为缴纳保费，自然人客户委托其他个人代檄保费等，资金的真实来源难以追查
