多项选择题
下列关于大额取现业务相关风险控制规定正确的有（）。
A.办理人民币单笔超过5万元（含）的现金取款（含省内通兑、跨省通兑）时，必须核对账户所有人有效身份证件，并经授权人员审核
B.对于16周岁以下未成年账户所有人办理人民币单笔5万元（含）以上现金取款的，要由监护人代办，严格核对监护人、账户所有人的有效身份证件和监护关系证明，并留存账户所有人及监护人的有效身份证件、监护关系证明的电子影像
C.一次性提取人民币现金20万元（含）以上的，根据人民银行要求，至少应提前1天以上以电话等方式预约
D.不仅应遵守身份核查制度及反洗钱工作相关要求，还应按照有关文件要求进行大额交易实时核实
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多项选择题
美国因素中的美国人包括（）。
A.美国公民
B.长期在美居住的人员
C.位于美国境内的人员
D.根据美国法律成立的实体
E.美国公司的外国分公司、子公司 -
多项选择题
境内个人超过年度总额的售汇，需要提供以下证明材料（）。
A.自费出境学习学费或生活费：本人因私护照（签证）、境外学校录取通知书、相应年度（学期）学费或生活费证明
B.境外就医：本人因私护照（签证）、境内医院出具的证明附医生意见及境外医院出具的费用证明
C.本人因私护照及有效签证（或签注）；境外培训费用证明（无法提供原件的，可提供传真件办理）
D.境外邮购：本人真实身份证明；广告或定单等收费凭证 -
多项选择题
以下个人业务操作合规的有（）。
A.销户时，必须认真检查此账户是否为消费信贷、基金、储蓄国债等有效关联账户，撤销各种关系后，方可进行销户处理
B.凭密码支取的客户，严禁柜员代客户输入取款密码
C.他人代理开立个人银行账户的，开户机构应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件，代理开立个人结算账户的还应出具合法的委托书等
D.不允许做无卡无折取款交易（特殊业务除外）；办理无折存款客户必须填写存款凭条，柜员与系统内资料核对账号、户名等要素
