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洗钱行为一般分为三个阶段,一是处置阶段,二是离析阶段,三是归并阶段。
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临柜人员应认真处理查询、查复。做到“有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理”。
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开立临时存款账户在有效期内的,存款人可申请进行展期,但展期后的临时存款账户有效期为首次展期之日不得超过2年。
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未获得工商行政管理部门核准登记的单位,在验资期满后,应向银行申请撤销注册验资临时存款账户,其账户资金退还给原汇款人账户。注册验资以现金方式存入,出资人需提取现金的,应出具“现金缴款单原件”及其有效身份证件。
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