单项选择题
以下关于销售档案哪项表述是错误的?()
A.《中信银行个人理财客户风险评估问卷》一份由银行存档保存,应专夹长期保管,以备查验
B.对于客户首次购买理财产品的,一份风险揭示书、产品说明书与《中信银行理财产品总协议》、签约材料共同存档,应专夹长期保管,以备查验
C.客户在我*行购买所有理财产品均只需签约一次理财总协议,理财总协议一经签署,长期有效,除非我*行与客户书面签订了新的替代协议
D.面向我*行高资产净值客户的特定理财产品,客户提供的相关身份证明、客户提供的金融资产证明或收入证明文件应专夹长期保管,以备查验
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单项选择题
商业银行应当向销售人员提供每年不少于()小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。
A.15
B.20
C.25
D.30 -
单项选择题
以下关于销售档案审核哪项表述是错误的?()
A.审核是否对客户进行相应的风险评估,风险评估结果是否经客户本人签字确认,客户经理是否在风险评估书中“评估人签名”处签字确认
B.客户风险评估结果与银行理财产品的风险评级是否相匹配,如出现客户坚持购买的产品风险等级高于客户已评估风险等级,客户是否再次签字确认购买。
C.审核客户是否完整填写理财产品总协议中甲方信息栏,并在末页在“甲方(投资者)签章”处签字确认,理财销售人员是否在协议书末页“客户经理签章”处签章确认
D.客户是否在风险揭示书中“客户确认栏”处填写“风险承受能力评级”,完整抄录“本人已阅读风险揭示,愿意承担投资风险”并签字确认 -
单项选择题
《商业银行理财产品销售管理办法》中关于私人银行客户是指金融净资产达到()万元人民币及以上的商业银行客户?()
A.300
B.600
C.800
D.1000
