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多项选择题

若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核:()

    A、法人代表的授权书
    B、法人代表的身份证明文件
    C、代理人身份证明文件
    D、自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

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  • 多项选择题
    人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?()

    A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。
    B、销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。
    C、销户时,有其他单位或他人代办分期还款的,应注意待查贷款是否被挪用
    D、销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

  • 多项选择题
    外汇贷款业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?()

    A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况,对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查。
    B、销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性。
    C、销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清。
    D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存

  • 多项选择题
    外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?()

    A、银行营业网点经办人员
    B、国际业务结算人员
    C、客户经理
    D、经营部门负责人及其他相关业务人员

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