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多项选择题

网点办理更正操作的要求,正确的是:()

    A.对于涉及资金变动的业务,如客户主动提出冲正要求,网点不得进行冲正处理
    B.对于不涉及资金变动的业务,因客户原因导致操作错误,网点不得进行冲正处理
    C.对于不涉及资金变动的业务,因网点原因导致操作错误,由网点出具情况说明连同原办理业务提交的相关资料及打印凭证发起更正操作,情况说明需加盖有权人专用名章
    D.除户名更正、单位客户申请销户后因自身原因需重新使用账户、开户确认业务客户要求重新开户更改账号三种情况外,其他因客户原因导致的业务更正需提交集中作业中心审批

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  • 多项选择题
    对于有权机关要求续冻的金额与原冻结金额不一致或网点因操作错误造成冻结金额与有权机关要求的不相符的情况,以下处理正确的是:()

    A.网点应先核实是否存在其他有权机关轮候冻结的情况
    B.如核实没有其他有权机关轮候冻结的情况下,网点可核实相关冻结信息后出具情况说明,由运营主管确认签章,按有权机关签发通知书中要求冻结(续冻)的金额使用【15314法定机关冻结】交易发起一笔新的冻结业务,冻结成功后再使用【15316法定机关解冻】交易发起一笔原错误冻结(原冻结)金额的解冻业务
    C.核实没有其他有权机关轮候冻结的情况下的操作中,网点须遵循“先冻结、后解冻”的处理原则,避免产生资金风险
    D.如核实还有其他有权机关轮候冻结的情况,或根据上述规定无法处理的,网点应发起运营业务审批流程,经总行运营管理部审批后按照审批意见进行操作

  • 多项选择题
    营业网点协助有权机关办理扣划业务时,有权机关提交资料包括:()

    A.有权机关执法人员的工作证件
    B.业务委托书
    C.有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,还应当由主要负责人签字
    D.有关生效法律文书(如裁定书、判决书等)或行政机关的有关决定书

  • 多项选择题
    系统对冻结账户的有关控制具体包括:()

    A.金额冻结的账户可以继续办理存款业务
    B.只收不付冻结的账户可以继续办理存款业务,但不能办理取款业务
    C.封闭冻结的账户不能办理任何业务
    D.余额超过冻结金额时,超过部分可以支付使用
    E.余额低于冻结金额时,不能办理存款业务

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