单项选择题
制订各分项投资理财规划具体方案的步骤是()。
A.确定客户的投资理财目标——完成分项投资理财规划——分析投资理财方案的预期效果——执行与调整投资理财规划方案——完备附件及相关资料
B.确定客户的投资理财目标——完成分项投资理财规划——执行与调整投资理财规划方案——分析投资理财方案的预期效果——完备附件及相关资料
C.确定客户的投资理财目标——完成分项投资理财规划——完备附件及相关资料—分析投资理财方案的预期效果—执行与调整投资理财规划方案
D.确定客户的投资理财目标——完成分项投资理财规划——完备附件及相关资料—执行与调整投资理财规划方案—分析投资理财方案的预期效果
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单项选择题
由于现金等价物的高流动性,是以牺牲相应的收益而获得的,过多资产沉淀在其中,中长期收益很难让人满意,因此制定现金规划时一般预留()个月左右的月开销即可。
A.1~3
B.3~6
C.6~8
D.8~10 -
单项选择题
客户资产负债情况的变化首先表现在()的变化上。
A.人身权益
B.消费贷款
C.现金流量
D.偿债能力 -
单项选择题
在收集客户的社会保障信息时,应该明确客户的养老保费金额等相关事项,对此下列说法错误的是()。
A.客户不完全了解自己养老社会保险的支出情况,可以由客户出具授权委托书,向相关劳动和社会保障部门提取,切勿由所在机构负责劳动工资的部门填写该金额
B.客户不了解将来可能获得的金额,可以由客户出具授权委托书,向相关劳动和社会保障部门提取
C.如果客户已经退休,则每月获得一定的退休金收入或年金收入,同时不再有社会保障或年金支出
D.如果客户未退休,应当明确客户退休后根据社会养老保险计划可以获得的退休金金额
