多项选择题
以下关于个人结售汇业务,说法正确的是:()
A.个人结汇是指外汇持有人将外汇卖给外汇指定银行,银行按照外币的汇率支付等值的人民币
B.个人售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者,并根据交易日人民币汇率收取等值人民币的行为
C.购汇与售汇是同一行为的两个不同方面:购汇从客户角度,售汇从银行角度
D.我国目前对于个人结汇和境内个人购汇业务实施年度总额管理
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多项选择题
关于个人结售汇统计分析码,以下说法正确的是:()
A.核心系统是根据结售汇统计分析码来确认结售汇收益归属对公或对私
B.境内个人购汇根据外汇资金的用途进行统计归类
C.境内个人结汇根据外汇资金的来源进行统计归类
D.汇对于超过年度总额的结购汇,网点必须按照客户提交的申请材料,准确选择统计分析码 -
多项选择题
对于发现个人结售汇行为符合分拆结售汇特征的业务,以下处理方式正确的有:()
A.对于银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理
B.银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,经常项目项下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告
D.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,于发现之日起10个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告 -
多项选择题
以下哪些业务属于具备个人分拆结售汇特征的业务?()
A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含)不同个人,收款人分别结汇
B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构
C.5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇
D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞
