多项选择题
总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有()。
A.客户是否已明白产品风险特征
B.客户经理是否合规销售
C.客户经理是否已进行风险提示
D.客户潜在的购买意向
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多项选择题
在网点,对于单笔认购4R(含)以上,金额超过100万元(含)以上的客户,除网点销售人员完成风险测评、产品介绍及风险揭示等工作外,还应()。
A.在客户正式签字确认前,由网点分管个金业务的负责人或销售主管与客户面谈,再次充分揭示产品风险
B.有条件的分行可对面谈内容进行录像、录音
C.面谈结束后,网点分管个金业务的负责人或销售主管要在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险,客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认
D.客户在指定位置亲笔抄录凭证上的下述语句:“本人已阅读风险揭示,愿意承担投资风险”,并签字确认 -
多项选择题
在个人理财产品销售达成阶段,销售人员应操作的内容是()。
A.产品购买决策应由客户自主决定,销售人员不得强行捆绑销售,或者误导客户违背本人意愿购买
B.销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证,并引导客户到高柜(或低柜)办理缴款
C.柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果
D.销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道,并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单 -
多项选择题
在产品介绍环节,销售人员应介绍的内容是()。
A.产品结构
B.是否保本
C.历史表现
D.风险揭示和最不利投资结果
