多项选择题
在汇入汇款票汇业务中,经办网点对汇票的审查主要包括以下内容()。
A.汇票是否在有效期内提示
B.汇票是否已挂失
C.有无出票行名称及有权签字人签字
D.出票日期
E.金额大小是否一致
F.票面有无涂改痕迹
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多项选择题
在外币票据的买入和托收业务中,对于外币票据要素的审核主要包括()。
A.票据表面不能有任何涂改、涂描、损毁,字迹必须清晰可辨
B.审核票据的期限是否在有效期内(一般掌握在半年以内),包括有特殊注明的票据及旅行支票
C.票据持票人应为票据收款人(抬头人及合格受让人)或经收款人委托的代理人
D.票面金额大小写是否一致,货币符号是否正确
E.票据币种是否在交通银行外汇牌价表所列的币种范围内
F.票面有无出票人签字 -
多项选择题
汇出汇款业务的会计操作风险主要包括()。
A.操作中未正确核对客户印签,可能造成扣账错误
B.汇票保管不善,会造成资金风险
C.申请书填写要素,账号、金额等修改后如不经客户确认,易引发日后纠纷
D.未认真审核客户身份资料与业务背景,造成洗钱风险
E.操作不规范,引发运营系统的稳定风险
F.道德风险 -
多项选择题
在汇出汇款业务中,当汇款人主动退汇时经办网点在()之后即可将款项退回汇款人。
A.在核心账务系统进行.对内业务登记.
B.接到付款行同意退汇的有效电文
C.确认收妥退汇头寸
D.通过工作联系单授权分行国际部统一对外发出撤销或退回汇款指示
E.汇款人向经办网点出具加盖有预留印鉴或申请人签字的《交通银行××分行查询/更正/退汇申请书》
F.收到分行下划的退汇款
