单项选择题
（）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。
A.死亡率模型
B.RiskCalc模型
C.KPMG风险中性定价模型
D.KMV的CreditMonitor模型
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单项选择题
商业银行应根据产品和风险特征、风险估计的时间跨度以及零售业务风险管理的要求，确定更新检查频率，至少（）抽样检查一次资产池中单个债务人及其贷款的情况。
A.每季度
B.每年
C.每半年
D.每两年 -
单项选择题
采用内部评级法高级法的银行，应建立估计表外项目的程序，规定每笔表外项目采用的（）估计值。
A.零售风险暴露
B.违约风险暴露
C.金融机构风险暴露
D.主权风险暴露 -
单项选择题
合格抵（质）押品的信用风险缓释作用体现为（）的下降，同时也可能降低违约概率。
A.资本积累率
B.违约损失率
C.最高债务承受额
D.产业成熟度
