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单项选择题

商业银行应加强账户管理,对客户实施分类管理,对重点关注客户和异地客户开户应坚持()。

    A.发函核实
    B.电话核实
    C.短信核实
    D.上门核实

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  • 单项选择题
    纪律处分包括警告、记过、记大过、()、开除。

    A.撤职
    B.解除劳动合同
    C.责令辞职
    D.辞退

  • 单项选择题
    下列不属于商业银行存款及柜台内部控制范围的是()

    A.严格管理预留签章和存款支付凭据,提高对签章、票据真伪的甄别能力,并利用计算机技术,加大预留签章管理的科技含量,防止诈骗活动
    B.对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定
    C.对会计账务处理的全过程实行监督,会计账务做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符
    D.对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控,发现情况应当进行跟踪和分析

  • 单项选择题
    商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是:()

    A.调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
    B.审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任,并对本人签署的意见负责
    C.贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
    D.高级管理层对所有贷款损失承担相应责任

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