各分行与客户直接接触的员工是反洗钱工作的一线操作人员，包括客户经理和柜面人员。一线操作人员在与客户接触过程中，要主动、有意识地了解实际控制客户的自然人，注重对客户及其日常交易的关注，及时将可疑客户和交易信息反馈给分行反洗钱主管部门。