客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）

A.外商投资企业以外币现金方式投资后，在短期内将资金转移到境外
B.长期闲置帐户突然不明原因启用且短期内出现大量资金收付
C.个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

A.在与客户建立业务关系时应进行身份识别
B.为身份不明的客户开立帐户
C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应重新识别客户身份
D.应按照规定了解客户的交易目的

A.客户交易对手与联合国安理会制裁决议所确定的恐怖组织名单相关。
B.客户在办理银行业务时拒绝提供有效身份证件。
C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
D.客户未配合银行更新客户基本信息的。