判断题
贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。
【参考答案】
正确
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多项选择题
客户若出现下述（）情况，银行可能要求对客户的风险等级进行复审并降级。
A.中期业绩报告/预期中所示的公司业绩或财务情况持续下滑
B.出现异常的账户表现，如频繁超额和（短期）逾期
C.出现可能对借款人的信用度产生严重影响的一次性/重大事件，如并购、撤资、大额固定资本支出
D.由于行业发展对借款人的表现和偿付能力造成影响 -
多项选择题
核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（）控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。
A.直接控制
B.非直接控制
C.间接控制
D.共同控制 -
多项选择题
银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。
A.商业客户本身
B.商业客户背后相关个人
C.商业客户董事
D.商业客户主要股东及实益拥有人
