多项选择题
反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断。分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.对客户全部交易情况进行详细审查,判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符
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多项选择题
大额交易和可疑交易识别与报告需要遵循以下哪些原则:()
A.风险为本原则
B.全面原则
C.动态评估原则
D.保密原则 -
多项选择题
公司高风险客户指标模型关注的对象包括()
A.一级及以上客户发生的交易
B.被人民银行、公安、检察和纪检监察机关因涉嫌犯罪而调查过的客户
C.权威部门发布的名单
D.拒绝配合客户身份识别工作的客户 -
多项选择题
能够反映实际缴费人信息的缴费凭证包括但不限于以下哪些种类:()
A.支(汇)票
B.POS机回单
C.现金或银行交款单
D.网银汇款回单等