多项选择题
小华在广东华兴银行电子渠道开立了一个II类户，以下业务场景可行的是（）
A.向广东华兴银行申请个人贷款，经审批同意后，发放短期贷款30万元，并在贷款发放当日转账支付
B.小华在商场消费8000元，II类户账户余额5000元，透支3000元后完成支付
C.在广东华兴银行电子渠道成功购买映山红理财产品20万元
D.小华1月16日账户余额500元，当日转入1000元后，未发生其他收付交易，日终账户余额为1500元
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多项选择题
银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类户，验证的信息应当至少包括以下（）要素。
A.姓名
B.证件类型
C.证件号码
D.手机号码
E.绑定账号
F.绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户 -
多项选择题
个人开立II类、III类账户时，可以通过一下哪些方式进行身份验证？（）
A.柜面
B.绑定本人I类账户
C.绑定本人信用卡账户
D.绑定本人支付账户
E.自助机具加以银行工作人员面对面确认 -
多项选择题
下列属于《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）“建立责任追究机制”内容的是（）
A.人民银行分支机构、银行和支付机构应当履职尽责，确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效
B.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况
C.银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施
D.凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对人民银行分支机构进行问责
