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全部科目 > 银行知识/财经金融知识竞赛 > 中国银行基层网点风险管控“50条”知识

多项选择题

对于临时客户,各机构应根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定,分别不同情形开展客户身份识别:()

    A.如临时客户交易金额单笔大于等于1万元或者外币等值1000美元的,应当按照人行客户身份识别监管要求,识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或其他身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证件的复印件或影印件。
    B.如临时客户交易金额单笔小于1万元或者外币等值1000美元的,可开展简化的身份识别工作。
    C.如客户质疑为何需要更多客户信息,各机构应注意安抚客户,耐心解释。
    D.无需对客户进行提示。

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