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全部科目 > 财经类 > 银行考试 > 中信银行服务营销考试

单项选择题

以下关于销售档案的整理哪项表述是错误的?()

    A.分行或网点理财档案管理员应对每日的理财档案进行分类整理
    B.对于在我*行柜面购买理财产品的相关交易,销售档案应按照一个客户一个文件夹的原则,按年度排列、存放
    C.档案号编制按照发行年度及月份——产品名称——顺序号
    D.对于客户未在柜面办理理财购买交易,仅办理理财签约、风险评估、理财产品总协议(含客户权益须知)签署、理财产品份额转让等交易的,销售档案可单独建立专夹,并按照时间顺序进行排列、存放和档案号编制

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  • 单项选择题
    以下哪项关于理财产品销售人员的做法是错误的?()

    A.销售产品时要向客户做充分的产品介绍,包括期限、投资方向、在各种情景下的收益测算情况等
    B.充分披露理财产品的风险,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例
    C.不得对客户做出不符合产品实际的宣传或者产品本金、收益承诺,不得采取强制或误导宣传的方式引导客户从事相关购买行为
    D.对于超过65周岁的老年人,理财产品销售人员可代客户在电子渠道操作相关流程,以及代客户保管证书介质

  • 单项选择题
    以下哪项不属于销售文件?()

    A.中信银行理财产品总协议(含附件:客户权益须知专页)
    B.理财产品说明书
    C.风险揭示书
    D.产品宣传单

  • 单项选择题
    对理财产品风险评级表述有误的是?()

    A.商业银行应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施;
    B.商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级
    C.商业银行对于首次购买理财产品的客户,可根据客户需要在本*行网点或通过网上银行方式进行风险承受能力评估
    D.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级

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