单项选择题
关于销售档案调阅哪项表述是错误的?()
A.销售档案调阅分内部调阅和外部调阅
B.内部调阅指零售银行部从业人员调阅相关档案
C.外部调阅指除零售银行部以外的其他相关部门及单位对个人理财业务销售档案的调阅
D.销售档案调阅时不允许照相
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单项选择题
以下关于销售档案的整理哪项表述是错误的?()
A.分行或网点理财档案管理员应对每日的理财档案进行分类整理
B.对于在我*行柜面购买理财产品的相关交易,销售档案应按照一个客户一个文件夹的原则,按年度排列、存放
C.档案号编制按照发行年度及月份——产品名称——顺序号
D.对于客户未在柜面办理理财购买交易,仅办理理财签约、风险评估、理财产品总协议(含客户权益须知)签署、理财产品份额转让等交易的,销售档案可单独建立专夹,并按照时间顺序进行排列、存放和档案号编制 -
单项选择题
以下哪项关于理财产品销售人员的做法是错误的?()
A.销售产品时要向客户做充分的产品介绍,包括期限、投资方向、在各种情景下的收益测算情况等
B.充分披露理财产品的风险,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例
C.不得对客户做出不符合产品实际的宣传或者产品本金、收益承诺,不得采取强制或误导宣传的方式引导客户从事相关购买行为
D.对于超过65周岁的老年人,理财产品销售人员可代客户在电子渠道操作相关流程,以及代客户保管证书介质 -
单项选择题
以下哪项不属于销售文件?()
A.中信银行理财产品总协议(含附件:客户权益须知专页)
B.理财产品说明书
C.风险揭示书
D.产品宣传单
